2017年度,在各级银监部门和公安部门的监督、支持和帮助下,我省邮政金融机构以邓-小-平理论和“三个代表”重要思想为指导，结合邮政实际情况，全面落实科学发展观，从建立健全邮政金融内控制度，到全面开展业务金库和储蓄网点安防设施建设，全省在软、硬件方面的投入力度大大超过以往任何一年。特别是对安防设施的大规模、超常规建设，不仅确保了全省邮政金融业务的安全稳步运行，而且为促进广大居民和地方经济的和-谐、可持续发展发挥了积极作用。
一、全省邮政金融内控和风险防范工作开展情况
（一）成立内控管理组织，按月召开风险防范专题会议。 我局从2017年度成立储汇内控和风险风范管理委员会以来，一直高度重视全省储汇内控和风险风范管理工作,各业务部门在日常工作中，都能以储汇内控和风险风范工作为己任，对各类业务规章制度的落实工作常抓不懈。为进一步提高储汇内控管理水平，我局储汇内控和风险防范管理委员会从06年5月份起，以业务稽查和会计部门的综合分析为主线，其他业务部门围绕所辖业务进行专项内控分析为补充，按月召开储汇内控和风险防范专题会议，因而“稽查不等于内控”和“全员参与内控”的管理理念在全省逐步形成。
（二）成立专门业务机构,加大对资金风险的防范管理。 1
为了加大对全省储汇资金风险管理力度，我局在2017年一季度按照国家局要求，专门成立了业务会计部门和资金运作部门，以更细致的专业分工来突出对业务资金核算以及资金运作方面的风险管理。特别是在加强业务会计检查和强化会计基础管理工作方面，全省不断加强制度体系建设，曾受到了国家邮政储汇局的通报表扬。
（三）制定和完善储汇内控管理制度，不断加强储汇内控制度体系建设。
近几年来，我局各业务部门结合开展邮政金融工作的实际情况，对储汇内控管理方面的规章制度进行了不断的制定、修订和完善。主要有:《山西省邮政储蓄业务管理实施细则》、《关于进一步规范邮政储蓄接收商业银行网点余额管理工作的通知》、《山西省邮政企业违反金融法规和储汇业务制度稽查处罚暂行规定》、《关于加快推行邮政金融集中式稽查管理模式的通知》、《山西省邮政金融会计检查办法》、《山西省邮政金融业务稽核检查办法》、《山西省邮政金融稽查证件管理办法》、《山西省邮政金融电子稽查日常工作管理办法》、《山西省邮政金融稽查督导管理办法》、《关于继续推进治理商业贿赂专项工作的通知》，同时还转发了国家邮政储汇局和省银监局关于加强银行业案件专项治理工作等方面的一系列文件和内控管理制度。
（四）加强稽查计划管理，有重点、有目标地开展日常业务检查工作。
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年初，我局制定了全省储稽查工作要点，并以“邮政金融电子稽查系统建设上线”和“邮政金融内控管理年活动”为契机,按照国家局和当地监管部门提出的各项工作要求，制定了“三防范、四加强”的年度工作目标，同时以文件形式按季向各市局下达稽查分解计划，起到了对各市邮政局的监督、检查和指导作用。一季度，我们在开展全省电子稽查系统上线、培训工作的同时，还根据领导安排对朔州等局和天津局进行了例行稽查；二季度，全省组织开展了稽查互查、专项稽查以及与会计部门联手开展的会计大检查活动；三季度，参与了由省局保卫处组织的资金安全大检查、与代理保险公司联合开展的业务会计检查，以及由省局组织的邮储营销大检查活动；四季度，我们在开展常规稽查工作的同时，根据实际情况对朔州、忻州及其相关发案网点进行了突击检查，并按照国家局的统一安排对广西局进行了资金划款通道的检查评价。特别是十月份接连-发生“五寨局金库被盗案件”和“怀仁局网点营业款被抢案件”后，全省上下统一开展了全面的深挖隐患对照检查活动，由省局安全保卫部门、业务稽查部门于10月中下旬分别对发案单位进行了突击性检查。从一年来的内控检查工作情况来看，业务检查工作几乎每个月都在不间断地进行，较好地发挥了“内控过程管理”在安全生产工作方面的重要作用。
（五）全面推动储汇案件专项整治活动，我省邮政金融内控管理工作初见成效。
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2017年3月25日至7月2日，我省根据国家邮政局和省局《关于开展邮政储汇资金安全专项整治的通知》要求，在全省开展了为期百天的储汇资金安全专项整治工作。省局抽调全省稽查、保卫骨干人员28人，由省局专项整治领导组成员带队，分五个组于6月8日至23日对各市邮政局的整治工作进行了检查验收，共检查11个市邮政局，32个县（市）邮政局，278个储蓄网点，58辆运钞车，43个金库，103支防暴枪，1438发子弹，下发隐患通知书35份，稽查报告书29份。初步统计，全省所发现的1773处隐患，已现场整改了1409处，限期整改了364处，检查验收工作取得了一定的成绩，收到一定效果，基本达到了预期的目标，但仍存在一些不容忽视的问题。一是部分营业网点计算机三级权限管理落实仍然较差；二是部分网点营业人员没有树立起日常作业风险互防意识，个人名章保管不善，日戳与凭证不分离保管，双人临柜、双线核算制度执行不到位，单人临柜现象仍在个别网点存在；三是有些网点在业务提、协款方面未严格执行逐级审批，具有一定的资金安全管理隐患；四是各局普遍存在库存现金超限等情况；五是基层单位储汇从业人员岗位轮换工作存在盲点，少数网点的从业人员对重要空白凭证管理认识不足。这些问题，我们将在新的一年里继续加大整改工作力度和处罚查纠力度，力求全省邮政金融风险防范工作取得更好成绩。
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